REIT w przeszłości zapewniały konkurencyjne łączne stopy zwrotu w oparciu o wysokie, stałe dochody z dywidend i długoterminowy wzrost wartości kapitału. Ich stosunkowo niska korelacja z innymi aktywami sprawia, że są również doskonałym dywersyfikatorem portfela, który może pomóc zmniejszyć ogólne ryzyko portfela i zwiększyć zwroty. Takie są cechy inwestycji w nieruchomości.
Dlaczego powinienem inwestować w REIT?REIT to inwestycje o całkowitym zwrotie. Zazwyczaj zapewniają wysokie dywidendy oraz możliwość umiarkowanego, długoterminowego wzrostu wartości kapitału. Długoterminowe całkowite zyski z akcji REIT są zazwyczaj podobne do zwrotów z akcji wartościowych i większe niż zwroty z obligacji o niższym ryzyku.
Ze względu na wysoki dochód z dywidend, które zapewniają REIT-y, są one ważną inwestycją zarówno dla oszczędzających na emeryturę, jak i dla emerytów, którzy potrzebują stałego źródła dochodów, aby pokryć swoje wydatki na życie. Dywidendy z REIT są znaczne, ponieważ są one zobowiązane do przekazywania swoim akcjonariuszom co najmniej 90% dochodu podlegającego opodatkowaniu. Ich dywidendy są napędzane przez stabilny strumień czynszów umownych płaconych przez najemców ich nieruchomości. Stosunkowo niska korelacja stóp zwrotu z giełdowych akcji REIT ze zwrotami z innych akcji i inwestycji o stałym dochodzie również sprawia, że REIT jest dobrym dywersyfikatorem portfela. Zwroty z REIT mają tendencję do „zygzowania, gdy te z innych inwestycji „zaginają się, pomagając zmniejszyć ogólną zmienność portfela i poprawić jego zwroty przy danym poziomie ryzyka.REIT historycznie oferują inwestorom:- Konkurencyjne wyniki długoterminowe: REIT zapewniły długoterminowe całkowite zwroty podobne do innych spółek. Znaczne, stabilne dochody z dywidend: Dochody z dywidend REIT w przeszłości zapewniały stały strumień dochodów w różnych warunkach rynkowych.Płynność: Akcje notowanych na giełdzie REIT są chętnie przedmiotem obrotu na głównych giełdach.Przejrzystość: niezależni dyrektorzy, analitycy i audytorzy, a także monitorujący media biznesowe i finansowe, przedstawili wyniki i perspektywy REIT. Nadzór ten zapewnia inwestorom ochronę i więcej niż jeden barometr kondycji finansowej REIT.Dywersyfikacja portfela: REIT oferują dostęp do rynku nieruchomości zazwyczaj o niskiej korelacji z innymi akcjami i obligacjami.Kto inwestuje w REIT-y?
- Korzyści finansowe z REIT-ów REIT w liczbachPodatki i inwestycje REITREIT i stopy procentoweFilmy edukacyjneObecnie około 87 milionów Amerykanów inwestuje w REIT bezpośrednio lub za pośrednictwem funduszy powierniczych REIT lub funduszy typu ETF. Ponadto inwestorzy instytucjonalni, tacy jak fundusze emerytalne, fundusze kapitałowe, fundacje, firmy ubezpieczeniowe i departamenty powiernicze banków, inwestują w REIT.Czy posiadanie domu jest substytutem dla inwestowania w REIT?
Dom jest dobrem konsumpcyjnym, a nie inwestycją, zwłaszcza jeśli jest finansowany sporym kredytem hipotecznym. Nie przynosi bieżącego dochodu, ale wymaga regularnych odsetek od kredytu hipotecznego, podatku od nieruchomości, opłat ubezpieczeniowych i kosztów utrzymania. Z kolei REIT-y to inwestycje w nieruchomości komercyjne, które generują stały dopływ dochodów z czynszów.
Dodatkowo REIT to płynna inwestycja, która jest zdywersyfikowana pod względem szeregu nieruchomości w różnych lokalizacjach geograficznych. Dla porównania, dom jest stosunkowo mało płynnym aktywem, którego ryzyko inwestycyjne nie jest zdywersyfikowane, a raczej silnie skoncentrowane. REIT to nieruchomości, które pracują dla Ciebie.